央行进驻三大交易平台，比特币暴跌，投资者无法登陆

2017年初，国内比特币市场似乎在重复2013年底暴涨暴跌的历史。1月5日，比特币价格涨至8895元，随后急转直下. 昨日（1月11日）17:00左右，在相关平台被央行约谈的消息得到证实后，比特币从6400元左右一举跌至6000元以下。 截至当日21时22分，火币网比特币价格最低跌至5155元。

昨日，央行北京营业管理部、央行上海总部同时发布消息，宣布将联合各地金融部门组成督察组，进驻火币网、币圈等平台。银行、比特币中国核查企业是否超范围经营，是否无照经营或无照经营信贷、支付、汇款等相关业务； 是否存在操纵市场行为； 反洗钱制度的实施； 对金融安全隐患进行现场检查。 截至昨日下午6点，国内前三大比特币交易平台比特币中国和火币的24小时交易量分别达到222万、149万和118万。

值得一提的是，2013年底，央行明确规定第三方支付机构不得为比特币、莱特币等交易网站提供支付清算服务。 2017年1月10日，据《中国证券报》报道，“监管部门近期将继续会见业内人士，探讨建立第三方比特币托管平台，保障比特币交易安全。 “

不过，当《每日经济新闻》记者询问比特币第三方托管情况时，一位接近央行检查组的人士告诉记者，昨天有检查，但他们没有回应托管问题。 中央民族大学法学院教授、互联网金融专家邓建鹏告诉记者，比特币投资者的资金和比特币存放在交易平台的公司账户中，存在一定的道德风险. 但短期内建立第三方托管的可能性不大，这有悖于央行此前的规定，同时也存在诸多技术和标准问题。

也有分析人士指出，目前比特币行业存在一些乱象，不排除未来监管部门采取一些非常措施的可能。 记者注意到，由于目前比特币交易平台普遍引入杠杆交易，投资者可以融资融币，在行情暴涨暴跌的情况下，风险被进一步放大。

投资者：遇大跌无法登陆

“在1月5日大跌之前，很多人都是用杠杆交易的。” 比特币投资者李明（化名）告诉《每日经济新闻》记者，比特币投资者可以通过平台募集资金，进行多空双向操作。 记者了解到，目前，火币网和货币银行均提供最高5倍的杠杆限额，杠杆费率为每天0.1%。 根据火币网的规定，当用户的杠杆持仓风险率，即总资产/杠杆量（杠杆量包含手续费）低于110%时，系统将强制平仓。

邓建鹏表示，目前比特币交易平台的盈利模式主要是通过提供融资融币服务收取服务费，资金年化利息高达36%，风险较大。 有些人不是合格的投资者，但他们也去融资融资。 一旦遇到暴跌，他们很可能被迫平仓，本金可能会血本无归。

此外，比特币交易平台的不成熟也让投资者承担了不必要的风险。 李明告诉记者，由于1月5日下午无法登录交易平台，账户被强制关闭。

“1月5日17:00左右，我无法登录火币APP，然后在17:30左右收到充值提醒，因为我的账户市值即将跌破杠杆强平值。但尝试了各种方法后，账号仍然无法登录。” 李明说，“因为用了杠杆，我急着充值，防止爆仓。但是我登录火币网站的时候已经是18:00了，我查看了资金的交易明细，发现账号已被强行拉平。”

李明在火币上使用了5倍杠杆，投入的3万元放大到15万元。 在这次强势平仓中，李明损失了21000元。

由于比特币涨跌急速，投资者往往采用有计划的交易方式，设置止损点，防止暴跌亏损。 李明说，当天他立下的计划交易也失败了。 “通常的计划交易非常有效，但在1月5日暴跌时根本不起作用。”

另一位比特币投资人杨光（化名）告诉记者，以往在遇到暴涨暴跌时，火币网的网页或APP也会出现无法登录或交易冻结的情况。 他表示，1月7日btc杠杆交易规则，火币网再次无法交易，但持续时间较短。

对于上述问题，火币网表示，由于新投资者过多，平台出现了问题。 火币网数据显示，1月5日凌晨1点，比特币突破8000元的历史高位，当日13:00，比特币涨至8895元的历史高位。 同日，经媒体报道，火币注册用户数和登录数创下当日历史新高。 访问用户数突然增加导致火币APP访问超时。 同时火币Web官网上线。 同日，火币官网发布公告，暂停使用该APP。

此外，火币网表示，由于1月5日价格波动较大，平台下调杠杆上限，最高2倍杠杆。 据中国证券报报道，1月9日凌晨1点，币行网站也出现故障，交易暂停10多分钟。 对此，货币银行行长助理张军告诉《每日经济新闻》记者，暂停交易是因为系统升级，用户量暴涨需要升级系统。 另外，她表示，当价格波动比较大的时候，杠杆业务一般都会暂停。

监管层出手整顿接二连三

记者注意到，在比特币价格暴涨暴跌的次日（1月6日），央行北京营业管理部、央行上海总部分别约见了比特币等交易平台主要负责人。分别为火币网、货币银行和比特币中国。 、了解平台运营情况，提示可能存在的风险，要求平台自查并进行相应的清理整改。

几天后，又有新的进展出现。 昨日下午，央行北京营业管理部官网发布公告称，已与北京市金融工作局等单位组成联合检查组，将进驻火币、莱特币等比特币、莱特币交易平台. 对交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规和交易场所管理相关规定的情况进行现场检查。

同时，央行上海总部还联合上海市金融办等单位组成联合检查组，对比特币中国进行现场检查，重点检查公司是否超范围经营，是否开展超范围经营活动。未经许可或许可的信用、支付和交换。 相关业务； 是否存在操纵市场行为； 反洗钱制度的实施； 资金安全隐患等

《每日经济新闻》记者注意到，在央行对几大比特币交易平台进行现场检查的消息发布后，火币网比特币价格暴跌。 截至当日21时22分，火币网比特币价格最低跌至5155元。

数据显示，2016年以来，随着区块链的火爆，比特币走出“牛市”行情，从2016年初的最低2300元左右上涨至2017年1月5日的最高8800元左右. 280%。 在众多资产中，表现抢眼。 但与此同时，关于比特币兑换和洗钱的疑虑并没有得到解决。

针对上述质疑，火币网COO朱嘉伟曾对记者表示，大额比特币几乎不可能兑换，因为比特币很难兑换货币，需要承担价格波动的风险. 在海外平台，尤其是美国的比特币交易平台，KYC（KYC政策，即充分了解你的客户）比国内更严格，出金流程更复杂，成本更高。 另外，从比特币行情来看，近年来，人民币在国内平台的价格基本高于海外的美元价格。 从经济利益的角度来看，用比特币兑换货币并不是一种可行的方式。

专家：第三方托管暂时困难

据《中国证券报》1月10日报道，监管部门近期将继续会见业内人士，探讨建立第三方比特币托管平台，保障比特币交易安全。

据《每日经济新闻》记者了解，目前比特币交易平台均没有第三方托管资金。 目前，火币网和货币银行都可以通过银行卡汇款进行充值，火币APP也可以通过支付宝进行充值。 对此，邓建鹏指出，由于所有资金和比特币都在交易平台账户中，缺乏监管，存在交易机构挪用用户资金和比特币，甚至跑路的风险。

不过，据记者了解，火币网和币行均表示未收到第三方托管相关通知。 有比特币行业人士表示，建立第三方托管对行业来说是一大利好btc杠杆交易规则，但央行明确规定，第三方支付公司不得为比特币企业提供服务。 资料显示，2013年底，央行同时约谈了10余家第三方支付机构相关负责人，明确要求其不得向比特币、比特币等交易网站提供支付清算服务。莱特币。

当《每日经济新闻》记者问及比特币第三方托管时，接近央行稽查组的人士也向记者表示，昨天有过稽查，但并未回应托管问题。

“短期内，不太可能设立第三方托管。” 邓建鹏告诉记者，“根据央行2013年的规定，比特币平台很难找到金融机构托管托管，客户资金和比特币都存放在公司账户或硬盘上，托管涉及的技术和标准很多，建立起来需要很长时间；在此之前，监管机构必须出台一定的规范性文件来明确由哪个机构托管，目前还不可能，半年内不太可能年。”

“目前的比特币交易平台其实类似于上交所和深交所的交易所模式。” 邓建鹏指出，“在中国设立交易所需要省政府的批准，但目前没有监管，平台本身在运营。监管部门首先要认可这种交易模式，然后规范其风险。”

区块链平台负责人也认为，目前比特币第三方托管推出的可能性不大，监管部门仍会坚持反洗钱、反走私、反洗钱等要求。用人民币贬值做宣传，反用比特币兑换这些物品。