早上好！ 正友反洗钱早报《2023.1.9-2023.1.15》

强调

○2023年全国检察长会议在京召开 提2022年洗钱违法治理 ○公安部将严厉打击非法第四方支付平台和虚拟货币洗钱新渠道 联合声明01 国内消息

●人民检察院日前在京召开全国检察长会议。 最高检党组书记、检察长张军，最高检党组副书记、副检察长应勇出席会议并讲话。 童建明主持会议。 会议以视频形式下达基层检察机关，认真总结近五年检察工作，部署2023年及下一个时期检察工作。

会议提到2022年全国检察机关金融和洗钱犯罪治理情况。2022年，检察机关将积极参与互联网金融风险整治，起诉金融诈骗、扰乱金融管理秩序罪2.9万人。 以维护资本市场安全为重点，充分发挥最高人民检察院检察室在中国证监会的作用，配合中国证监会、公安部继续惩治证券违法行为和犯罪。 最高人民检察院会同中国人民银行等部门开展打击洗钱犯罪三年专项行动，持续加大惩治力度，共起诉洗钱犯罪2585人，同比翻番年。

●中国人民银行 中国人民银行盘点2022年工作，反洗钱工作稳步推进，主要包括以下几个方面：

一、稳步推进以风险为基础的反洗钱监管

结合国际反洗钱组织风险评估的相关标准和监管理念，完成对义务机构洗钱风险的监管评估。 落实反洗钱执法检查三年计划，掌握行业洗钱风险和履职情况。 引导法人机构完成洗钱风险自评估，建立健全洗钱风险管理机制。

二、打击洗钱活动持续深入

会同公安部等11部门联合印发《打击洗钱犯罪三年行动计划（2022-2024年）》公安机关扣押比特币处置，建立打击洗钱犯罪合作机制，加大对洗钱犯罪的惩治力度，推动洗钱犯罪立案起诉审判工作取得积极成效。

三、反洗钱国际评估与整治工作取得积极成果

2022年11月，金融行动特别工作组（FATF）发布了我国第三次后续评估报告，成功提升了两项合规指标。 至此，中国遵守FATF的40项建议已从2019年的22项增加到31项。

4.建立反洗钱数据集中使用管理机制

资金监管在打击洗钱和各类犯罪活动、防范和处置重大风险等方面发挥了重要作用。

●公安部网安局在新闻发布会上介绍，在支付结算环节，重点对非法第四方支付平台、跑分平台进行割财血，打掉相关平台700余家、摧毁各类犯罪团伙 提供非法支付结算的网络团伙300余个。 特别是针对虚拟货币洗钱新渠道，密切关注形势变化、犯罪苗头，创新打击策略。 破获相关案件259起，收缴虚拟货币110亿元。

近年来，受互联网高速发展的影响，传统犯罪结构中的信息流、技术流、资金流发生了汇聚和变化，形成了一个相互交织、错综复杂的网络黑灰生态系统。 目前，线上黑灰生产可分为物资供应、技术支持、广告推广、支付结算等环节。

利用虚拟货币跨境兑换，将犯罪所得、赃款转换成境外法定货币或财产，是一种新的洗钱犯罪手段。 洗钱数额以换取虚拟货币实际支付的资金数额计算。 虽然我国监管部门明确禁止代币发行融资和兑换活动，但由于各国和地区对比特币等虚拟货币监管政策的差异，虚拟货币和法币可以通过境外虚拟货币服务商和交易所变现。 虚拟货币的自由兑换已成为跨境洗钱的新手段。

针对虚拟货币洗钱新渠道，根据利用虚拟货币洗钱犯罪的交易特点，收集、使用证据，摸清法定货币与虚拟货币的转换过程。 根据虚拟货币交易过程，收集作案人将赃款兑换成虚拟货币、将虚拟货币兑换成法定货币或使用虚拟货币的交易记录等证据，包括比特币地址、密钥、作案人及比特币持有人的联系方式以及资金流向数据等。

02 国际新闻

●新浪财经金融行动特别工作组（FATF）在其官网发布了一份研究报告《非法贩运芬太尼和合成阿片类药物洗钱》，旨在提高对非法贩运合成阿片类药物的认识，帮助各国识别相关可疑活动并有效地进行财务调查。

报告主要分为四个部分： 一是介绍合成阿片类药物的种类及供应链，包括芬太尼、曲马多等主要品类、原料及主要来源、中转地和目标市场。 二是分析洗钱手段。 犯罪集团利用现金走私、交易洗钱、虚拟资产、专业网络等多种方式洗钱。 同时，各国在开展洗钱调查时，部门间协作和国际合作仍存在障碍和挑战。 三是突出金融机构和特定非金融行业的作用。 他们提交的可疑交易报告是执法机关获取金融情报的重要信息来源。 四是提出建议。 FATF呼吁各国以风险为本，增强对合成阿片类药物非法走私的风险意识，推动金融犯罪调查，加强国际合作，推动私营部门参与，深化公私伙伴关系，有效识别和打击相关洗钱活动.

报告肯定了中国打击非法贩运芬太尼和合成阿片类药物的措施。 例如，2019年实施了一整类芬太尼类物质。 同时，执法部门加大查处力度，落实打击政策。 报告以中外执法部门联合侦破芬太尼跨境走私案件为典型案例。 此外，报告还从合成阿片类药物采购和毒品交易两个方面总结了洗钱风险监测指标，供各国参考。

阿伟的反洗钱信息 美国联邦存款保险公司、美联储和货币监理署三大联邦银行业监管机构就银行机构面临的加密资产风险发表联合声明，强调存在的问题加密资产相关银行业机构面临的风险和加密资产行业的主要风险，阐述三大监管机构在该领域的监管方式。 鉴于最近几家大型加密资产公司的倒闭凸显了重大风险，监管机构将继续对每家银行机构当前或拟议的加密资产相关活动及其反洗钱和非法金融活动风险采取谨慎态度。 通过每个监管机构迄今为止采取的个案处理方法，每个监管机构将继续积累知识和专业知识，并了解加密资产可能对银行机构、其客户和更广泛的美国金融体系构成的风险。

监管机构正在继续评估银行机构当前和拟议的加密资产相关活动是否能够或能够以充分解决安全性、可靠性、消费者保护、法律许可以及遵守反洗钱和非法金融活动法律的方式进行和规定。

●道琼斯风险合规拜登最近签署的“综合支出法案”对美国财政部的“反洗钱举报计划”进行了实质性改革。

根据《2023 财年综合支出法》，对反洗钱举报人计划的“激励和保护”进行了修改，例如规定举报人在采取执法行动时可以获得最低 10% 的罚款。 2021年制定方案时，仅规定举报人最高可获得30%的奖励，当时并未列出最低奖励金额。

此外，反洗钱举报计划已扩大到报告与逃避制裁有关的违规行为。 举报人也可能因违反《洗钱和制裁法》而免于处罚。

美国财政部的反洗钱举报计划在经过重大改革后，其执法能力将得到提升。

03以数据为中心

● 4.6亿元

新湖南邵阳警方近日奔赴广东、浙江、江苏、四川等省份，成功捣毁一个大型“洗钱”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人46名，查明涉案银行卡账户数百个，涉案金额4.6十亿。

通过对涉案账户、资金流向、银行交易记录等信息的研判，专案组认定犯罪嫌疑人谭某存在非法营利行为，将亲友刘某、杨某、马某、等为骨干成员，发动成员拉拢亲友、老乡等熟人，发展了5个层次共40余人，形成了以谭某为首的层次分明的“洗钱”犯罪团伙，其成员涉及湖南、广东、贵州、四川等省。 目前，36名犯罪嫌疑人已被依法拘留，其余均已受到行政处罚。 警方正在继续调查与此案有关的其他人。

●数千万

近日，沙县警方捣毁了一个“双证”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人11名。 经分析，民警发现，以杨某为主，在沙县等地买卖“两证”，为他人洗钱的犯罪团伙逐渐浮出水面。 在市公安局的大力支持下，沙县公安局派出刑侦大队20余名精干干警，兵分多路开展抓捕行动。 11名犯罪嫌疑人当场缴获手机20余部、银行卡20余张和涉案汽车1辆。 据初步统计公安机关扣押比特币处置，该团伙涉案资金数千万元。 目前，犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。

●500万元以上

通榆公安 近日，通榆县公安局成功捣毁了一个“跑分”洗钱犯罪团伙，涉案金额521万元。 通榆县公安局刑警大队在工作中发现，通榆县站榆镇居民任某将自己的银行卡卖给电信网络诈骗团伙，获取高额不法收益，并自行开发线下、提取委员会。 任某通过介绍在通榆县办理银行卡后，将该银行卡卖给电信网络诈骗集团使用。 分析任某的资金流向后，接通了线路，迅速锁定嫌疑人。 经过专案组全力查处工作，该团伙8名成员被成功抓获，其中3人被依法采取刑事强制措施，5人受到行政处罚。

04 处罚情况

本周共处罚4家机构，均为银行业机构，处罚总额155.4万元。

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2022.1.15